Hampir 40 Persen Keluarga Kaya Asia Belum Siapkan Pewaris, Survei Ungkap Kesiapan yang Mengkhawatirkan

Jakarta — Hampir 40 persen keluarga kaya di Asia belum memiliki rencana pewaris, meskipun melestarikan kekayaan antargenerasi menjadi prioritas utama. Temuan ini mengungkap celah kritis antara kesadaran dan kesiapan finansial di tengah gelombang transfer kekayaan terbesar dalam sejarah.

Survei Lombard Odier Ungkap Kesiapan Keluarga Kaya Asia

Bank swasta Swiss, Lombard Odier, melakukan survei terhadap lebih dari 390 individu di kawasan Asia-Pasifik yang memiliki aset investable bersih minimal US$1 juta atau setara Rp17,9 miliar. Hasilnya mencengangkan: 39,4 persen responden mengaku sama sekali belum menyiapkan rencana pewaris.

Sementara itu, hanya 26,9 persen keluarga kaya yang menyatakan memiliki perencanaan pewaris yang benar-benar lengkap. Angka ini kontras tajam dengan data bahwa 64,2 persen responden menganggap pelestarian kekayaan dari generasi ke generasi sebagai prioritas utama saat mempertimbangkan transfer aset.

Kesenjangan Antara Niat dan Tindakan

Temuan survei ini memperlihatkan kesenjangan signifikan antara niat dan implementasi di kalangan keluarga kaya Asia. Banyak di antaranya masih belum siap meskipun kesadaran akan risiko pewaris semakin meningkat. Situasi ini kian mendesak seiring gelombang transfer kekayaan antargenerasi yang terjadi secara masif di seluruh kawasan Asia.

Kepala Investasi Asia di Lombard Odier, John Woods, memperingatkan banyak keluarga berisiko menyia-nyiakan kekayaan tanpa kerangka tata kelola dan perencanaan yang lebih kuat. “Kekhawatiran seputar kontradiksi ini sangat mengkhawatirkan bagi saya,” kata Woods dalam sesi diskusi peluncuran laporan tersebut.

“Jika (mayoritas) klien yang kami survei belum benar-benar memikirkan perencanaan kekayaan secara serius, mereka tidak akan mampu mempertahankan kekayaan mereka dalam waktu lama,” tambahnya.

Budaya Tabu Jadi Penghalang Utama

Persiapan pewaris yang lemah paling menonjol di Jepang, Filipina, Malaysia, dan Hong Kong. Sekitar setengah dari responden di pasar-pasar tersebut menyatakan tidak memiliki rencana pewaris atau merasa perencanaan semacam itu tidak relevan bagi mereka.

Kepala Perencanaan Kekayaan Lombard Odier untuk Asia, Louisa Loo, mengatakan banyak keluarga kaya terus menunda pembahasan pewaris karena sensitivitas budaya dan kurangnya rasa urgensi. Komunikasi tetap menjadi hambatan utama, terutama karena pembicaraan seputar warisan dan transfer kekayaan masih dianggap tabu di banyak budaya Asia.

Hampir 29 persen responden mengidentifikasi kurangnya komunikasi terbuka sebagai tantangan tata kelola utama. Lebih dari seperempat responden dari generasi Baby Boomers mengatakan keluarga mereka belum membahas tujuan bersama yang jelas terkait kekayaan.

“Ketika sesuatu yang tak terduga terjadi, yang seringkali memang terjadi, banyak keluarga akan sama sekali tidak siap,” ujar Loo.

Peringatan untuk Keluarga Kaya Indonesia

Bagi keluarga kaya Indonesia, temuan survei ini menjadi peringatan penting. Dengan jumlah pengusaha generasi pertama yang bersiap menyerahkan bisnis kepada anak-anak mereka, kesiapan pewaris menjadi krusial. Tanpa kerangka tata kelola yang jelas, kekayaan yang dibangun puluhan tahun berisiko lenyap dalam satu generasi saja.

Para ahli menyarankan keluarga kaya untuk segera memulai pembicaraan terkait perencanaan kekayaan, melibatkan generasi muda dalam diskusi tata kelola, dan menyusun rencana pewaris yang komprehensif sebelum terlambat.